合规进展不及预期


12月已经过了三分之一,意味着距离网贷备案三轮检查全部结束的最后时间,只剩不到一个月了。


微信图片_20190111181431.jpg

按照监管要求,全国网贷备案三轮检查预计年底全部结束检查,本次检查按照监管要求分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。


根据此前监管要求,各地网贷机构自查、自律检查、行政核查最迟应在12月底前结束。但截至12月8日,各地合规检查验收进度不一致。其中,上海、浙江地区大部分平台已完成行政核查,北京地区行政核查尚在中途,深圳地区仍停留在自律检查阶段。由此看,各地月底同步完成行政核查的难度很大,北京和深圳地区不排除会推迟至年底。



备案平台可能低于300家





根据最新消息来看,深圳于11月22日宣布启动自律检查,12月20日截止,广东于10月30日就启动了自律检查,北京、浙江、杭州、上海等地,进度快的已经进入了行政核查阶段。


网贷机构自查,需要提交自查报告,提交了自查报告的平台,才能进入下一轮的检查。


在第一轮检查末尾,据不完全统计,只有500多家平台提交了自查报告。


网贷天眼数据显示,目前市场上在运营平台共计1200家左右,这意味着有近800家的平台不能按照流程走完三轮合规检查,而提交了自查报告的500多家平台,也不全是合规的,它们还面临着筛选和淘汰。


有业内人士表示,走完上述几个流程,保守估计淘汰率50%。如果成立,这也意味着剩余能备案的平台大概率不超过300家。


在检查不断推进的同时,也有不少平台选择退出。


微信图片_20181214173632.jpg





淘金汇已完成第三轮核查





前面也有提到,8月份全国启动第二轮备案检查,共分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三个部分。


淘金汇于2018年8月“108条细则”出台是就成立专门的自查小组,自发开启了机构自查。2018年10月15日,互金协会领导小组亲临现场检查,对平台自律自查成果的进行检验。


2018年12月7日金融办备案检查小组亲临公司,对淘金汇平台展开了全面检查,检查进展很顺利,期间领导对平台也提出了很多建设性意见,对平台的发展也提出了新的要求。


经历了严冬的P2P一定会迎来春暖花开,作为央企控股平台,我们对本次合规备案抱着使命必达的决心,坚守本心,合规发展,立足实体经济,不断开拓创新,明年必然给信任我们的广大家人们一份满意的答卷。