2018年下半年以来,网贷行业迎来了多项监管政策落地,合规建设方向和备案准备也逐步清晰,行业与平台将迎来了为自己正名的机会。

 

政策指引,国家监管

 

8月22日,中国互联网金融协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。


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通知要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责。

 

10月,由国家计算机网络应急技术处理协调中心开发的国家互联网金融风险分析技术平台——“P2P网贷风险专项整治数据报送系统”正式上线,要求各地网贷机构抓紧接入系统,并开展相关数据填报工作。

 

 

积极响应,及时上报

 

接到监管部门的通知后,淘金汇在第一时间完成了P2P网贷风险专项整治数据报送系统的接入工作,并着手运营数据整理上报。

 

本次平台报送的资料内容包括机构信息和运营信息两部分内容。目前,平台已完成机构信息的填报工作,在运营信息部分,淘金汇已顺利通过提交了9月运营信息审核,并已及时提交10月最新运营数据,确保平台在信息上报披露方面的及时性、完整性和透明度,保证合规工作持续且有力地进行。

 

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淘金汇机构信息上报情况

 

作为行政核查环节的一部分,本次系统对接和数据填报将作为后续合规检查工作的重要参考指标。对接平台将真实、准确和完整的运营数据及时上报,一方面利于监管部门及时了解平台最新的合规情况,另一方面也展示了平台的的运营状况和发展态势。

  

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 淘金汇运营信息上报情况

 

淘金汇始终坚守合规运营理念,积极遵守信息披露原则。如今,全新的上报机制已经落成,一定程度加强了平台运营信息提交的效率与管理,淘金汇也将一如既往地恪守合规经营底线,坚持上报运营数据,将信息披露工作做到更优。

 

不仅仅是信息披露方面的完善晋级,淘金汇合规建设工作在近期也是稳步推进,自今年9月江西互金合规检查启动通知正式下发以来,平台便积极展开了合规自查自纠工作。

 

9月20日,中国互联网金融协会正式发布“关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明”,标志着首批通过协会测评的存管银行名单正式出炉,淘金汇合作资金存管的上饶银行入围白名单


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经过慎重整理以及律师事务所的复核检查后,淘金汇已完成机构自查工作,并已递交合规自查报告,互金协会领导小组于2018年10月15日亲临现场检查,2018年12月7日省金融办专项小组来公司现场核查,淘金汇平台在合规备案进度上迈进了重要的一步。

 

淘金汇稳健运营两年来,经历了行业雷潮涌动期,也深谙合规对于行业、平台的深刻意义。接下来的时间里,平台将继续紧跟合规建设指引,严格遵守监管要求,积极面对后续的合规检查工作,争取早日完成合规备案。